Аресты, блокировка кошельков и раздел бизнеса. Почему у QIWI Банка отняли лицензию и кто им руководит

Центробанк РФ отозвал лицензию у QIWI (КИВИ) Банка из-за «регулярного нарушения законов в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Это первый отзыв лицензии у российского банка за полтора года. Проблемы у платежной системы начались еще в прошлом году. MSK1.RU рассказывает, что известно о самой компании и кому она принадлежит сейчас.

Головная компания Qiwi Plc зарегистрирована на Кипре и развивает бизнес в разных точках мира. В России в структуру входят QIWI Банк, QIWI Кошелек», QIWI Business, платежная система IntellectMoney и другие проекты. Многим знаком QIWI Кошелек, через который россияне платили за коммуналку, игры и оплачивали другие покупки.

По мнению Центробанка, компания часто открывала QIWI Кошельки без ведома людей, используя их персональные данные. А еще проводила по ним операции. Регулятор также отмечает, что эту платежную систему нередко использовали для переводов денег онлайн-казино, букмекерам и криптообменникам. Нередко из QIWI Кошелька переводили деньги на кошельки Binance.

Серьезные проблемы у КИВИ Банка начались еще летом 2023-го. В июне у Центробанка возникли претензии к составлению отчетности, поэтому платежная система ограничила вывод средств. Пользователи могли переводить на банковские счета и снимать с кошельков только до тысячи рублей в месяц. Уже тогда часть россиян предположила, что у банка отзовут лицензию. Но тогда в QIWI это опровергли.

А в августе пользователи платежной системы пожаловались на блокировку своих кошельков и счетов после перевода денег. Тогда в QIWI заявили, что эти проблемы коснулись меньше 0,1% пользователей. Кошельки блокировали из-за того, что «компания увидела подозрительную активность и усилила меры безопасности».

Также, как выяснил MSK1.RU, в феврале 2024-го Чертановский отдел судебных приставов Москвы выписал документ на изъятие части имущества у компании, а потом наложил на него арест. Это случилось вскоре после того, как КИВИ Банк продал бизнес в России.

В конце января 2024-го QIWI продала российские активы гонконгской финансовой фирме Fusion Factor Fintech Limited. Она принадлежит исполнительному директору QIWI Андрею Протопопову. Сделка обошлась в 23,7 миллиарда рублей. Разделение бизнеса на международный и российский сегмент было нужно компании, чтобы ее ценные бумаги остались на американской бирже Nasdaq.

Андрей Протопопов работал в Procter & Gamble (американская транснациональная компания, один из лидеров мирового рынка потребительских товаров. — Прим. ред.), где отвечал за рыночную стратегию компании. В QIWI он пришел в 2013 году. Долгое время Протопопов был менеджером в разных отделах — Дирекции развития продуктов и Дирекции ИТ. В 2019 году стал генеральным директором акционерного общества КИВИ (которое объединяет все российские активы компании. — Прим. ред.).

Уже в 2020 году Протопопов вошел в совет директоров КИВИ Банка, а затем стал менеджером по управлению Департаментом стратегического планирования и финансового управления

После отзыва лицензии у КИВИ Банка у многих пользователей платежной системы перестало открываться приложение. Невозможно пользоваться и официальным сайтом КИВИ Банка. На сбой пожаловались жители Москвы, Подмосковья, Красноярска, Казани, Челябинска и других регионов России.

На главной странице там появилось сообщение о решении ЦБ.

— Понимаем, что у вас сейчас очень много вопросов. Мы разбираемся в ситуации, и как только у нас будет информация о дальнейших действиях, мы вернемся к вам, — заявили представители КИВИ Банка.

Читатели MSK1.RU сообщили, что в столице перестали работать терминалы QIWI. На их экранах теперь высвечивается типовое сообщение: «Платежи временно не принимаются».

Также компания сообщила о временном закрытии своих офисов в Москве, Санкт-Петербурге и Казани. Но главная загвоздка заключается в том, что вклады на электронных кошельках не застрахованы. Теперь клиентам КИВИ Банка рекомендуют обращаться за выплатами в Агентство по страхованию вкладов (АСВ).

— Средства на QIWI Кошельках являются электронными денежными средствами и, согласно закону «О страховании вкладов в банках РФ», не подлежат страхованию. При этом владельцы электронных кошельков вправе подать заявление в государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» с приложением документов, которые подтверждают наличие денежных средств в QIWI Банке, — сообщили в АСВ.

Центробанк обещает вернуть пользователям их вклады в полном размере, но на сумму не больше 1,4 миллиона рублей. Узнать о порядке выплат вкладчики могут, позвонив на горячую линию ГК «АСВ» (8 800 200-08-05), или на сайте компании.

UPD.

Средств КИВИ Банка должно хватить, чтобы вернуть деньги из электронных кошельков, сообщает «Интерфакс» со ссылкой на предварительную оценку ЦБ РФ.

Проблемы после отзыва лицензии у КИВИ возникли и у банка «Точка». Пользователи пожаловались на сбои в работе приложения.

— «Точка» продолжает работать, как раньше, на собственной банковской лицензии, которая была выдана ЦБ РФ в начале прошлого года. КИВИ Банк (АО) и ООО «Банк Точка» — разные юрлица, поэтому отзыв лицензии у КИВИ не влияет на нашу работу. Большинство сервисов и продуктов «Точки» работают в обычном режиме, — сообщили нашим коллегам из E1.RU в банке «Точка».

Сбой случился и у Райффайзен Банка. Пользователи пожаловались на сбои в работе приложения при входе в него и переводе денег.